【ゼロから学ぶ】インデックス投資とは？特徴とメリットを徹底解説

はじめに：今こそ知っておきたい「インデックス投資」

「投資を始めたいけど、どれがいいか分からない…」

そんな投資初心者に圧倒的におすすめされているのが、インデックス投資です。

• 難しい知識がなくてもできる
• プロより高い成績を出す可能性もある
• 長期的に見て多くの人が結果を出している

この記事では、インデックス投資の仕組み・メリット、デメリット・始め方・おすすめファンドまで、完全初心者向けに徹底解説していきます。

インデックス投資とは何か？

🔸 定義：

インデックス投資とは、株価指数（インデックス）に連動するように設計された投資信託やETFに投資する方法です。

インデックスの例：

• 日経平均株価（日経225）
• TOPIX（東証株価指数）
• S&P500（アメリカの主要500社）
• MSCI全世界株指数（世界中の大型株）

➡ インデックス＝市場平均なので、「市場全体を買う」イメージです。

🔸 代表的なインデックスファンド：

• eMAXIS Slimシリーズ
• SBI・Vシリーズ
• 楽天・インデックスシリーズ

アクティブ投資とインデックス投資の違い

項目	インデックス投資	アクティブ投資
運用方針	市場平均に連動	市場平均を上回ることを目指す
手数料	低い（0.1％前後）	高い（1％〜2％）
パフォーマンス	平均値	ピンキリ（上下に幅）
難易度	低い（初心者向け）	高い（情報・分析が必要）
継続性	長期・自動運用向き	定期的な見直しが必要

➡ 投資初心者・忙しい人・安定志向の人にはインデックス投資が圧倒的におすすめです。

インデックス投資の5つのメリット

① 長期的に安定したリターンが見込める

S&P500や全世界株式は、過去平均で年4〜7％の成長をしており、長期投資で資産形成に有利。

② 手数料が安い

信託報酬が0.05〜0.2％台が主流。手数料が安い＝資産が育ちやすい。

③ 自動で分散投資ができる

1つのファンドで、何百社〜何千社に投資できるので、リスク分散効果が高い。

④ 売買のタイミングに悩まなくていい

インデックス投資は「買ったら放置」が基本。日々の値動きを気にしなくてOK。

⑤ 成績がプロより良いことも

多くの研究で、「8割以上のアクティブファンドが長期でインデックスに負ける」と証明されています。

インデックス投資のデメリットと注意点

❌ 大きなリターンは狙いにくい

短期間で何倍にも増やす「夢のような爆益」は期待できません。

❌ 短期で結果を出そうとすると失敗しやすい

長期で成果が出る投資法なので、1〜2年で焦ってやめてしまう人も。

❌ 暴落時にも下がる

市場全体に連動するため、リーマンショック・コロナショックのような暴落時も同様に影響を受けます。
➡ とはいえ、「下がった時に辞めずに積み立て続ける」ことで、リスクは時間と分散が吸収してくれます。

インデックス投資を始める手順

✅ ステップ1：証券口座を開設

• SBI証券
• 楽天証券
• マネックス証券 など

✅ ステップ2：つみたてNISA or 一般NISAを申し込む

• 初心者は「つみたてNISA」がおすすめ（年間120万円まで非課税）

✅ ステップ3：商品を選ぶ

• 全世界株式（eMAXIS Slimオールカントリーなど）
• 米国株式（SBI・V・S&P500など）

✅ ステップ4：毎月の積立額を決める

• 月5,000円〜1万円からOK

✅ ステップ5：積立を設定→あとは放置！

➡ “積立→放置”こそがインデックス投資の本質です。

初心者向けおすすめインデックスファンド（2025年版）

ファンド名	投資対象	信託報酬	特徴
eMAXIS Slim 全世界株式	全世界	0.05775%	これ1本で世界をカバー
SBI・V・S&P500	米国主要500社	0.0938%	米国株投資の定番
楽天・全米株式	米国全体	0.162%	VTIに連動。楽天派に人気
eMAXIS Slim 先進国株式	欧米中心	0.09889%	バランスの良さが魅力
eMAXIS Slim バランス型	国内外8資産	0.154%	安定重視の初心者向け

インデックス投資が向いている人の特徴

• 忙しくて投資に時間をかけたくない
• 投資初心者で不安がある
• 着実に資産形成をしたい
• 感情に左右されやすくて売買の判断に自信がない

➡ そんな人にこそ、インデックス投資は“最強の武器”になります。

よくある質問（FAQ）

Q. 全世界株と米国株、どっちを選べばいい？
→ 長期的に見てどちらも成績は良好。分散性を取るなら全世界、成長性重視なら米国株。

Q. 本当に放置でいいの？
→ はい。年1回の見直し程度でOK。むしろ頻繁に見ると感情が入って逆効果なことも。

Q. つみたてNISAと併用した方がいい？
→ 絶対に併用すべきです。運用益がまるごと非課税になるのはNISAの最大の魅力！

まとめ：インデックス投資は“誰でもできる、続けるほどに強くなる”投資法

インデックス投資は、派手さはないけれど、もっとも再現性が高く、初心者でも失敗しづらい投資法です。

• 手数料が低く
• 放置でも資産が育ち
• 長期的に資産形成に向いている

投資に自信がない人や初心者こそ、インデックス投資から始めてみましょう。